Geldwäscheprävention und Verifizierung

Als lizenzierter Anbieter unter der Malta Gaming Authority (Lizenznummer MGA/B2C/148/2007) unterliegen wir strengen gesetzlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen verständlich, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und warum diese Schritte Ihren Schutz dienen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Vips Casino im Einklang mit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Ziel ist es, zu verhindern, dass unsere Plattform für das Waschen illegal erwirtschafteter Gelder, die Terrorismusfinanzierung oder andere strafbare Aktivitäten genutzt wird.

Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), prüft kontinuierlich alle geschäftlichen Prozesse und meldet verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit in Malta. Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen; ein solches Schweigen ist gesetzlich vorgeschrieben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung erstmals über automatisierte Datenabgleiche, vor Ihrer ersten Auszahlung vollständig und zusätzlich, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht oder ungewöhnliche Aktivitäten festgestellt werden.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen lautet.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, Vorder- und Rückseite
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung bzw. Kontoauszug, maximal 90 Tage alt
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Skrill- oder Neteller-Screenshot mit sichtbarem Namen, Bankbestätigung
• Krypto-Wallet: Wallet-Adresse und Transaktionsnachweis für Kryptowährungsein- und -auszahlungen

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Bei Rückfragen oder nicht tragfähigen Unterlagen verlängert sich die Bearbeitung entsprechend.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich Konto, Verifizierung direkt hoch; akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei
• Unser Team prüft Echtheit, Gültigkeit und Übereinstimmung der Angaben
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei successful verification wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie und nennen genau, welches Dokument noch fehlt

Schutz Ihrer Daten

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem separaten, zugriffsbeschränkten System. Ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung haben Zugriff. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft der Mittel

Bei größeren Einzahlungen oder ungewöhnlichen Spiel- und Transaktionsmustern dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine Formalität, die wir willkürlich einführen, sondern eine gesetzliche Anforderung.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Jahresabschlüsse bei Selbstständigen, Verkaufsbelege etwa aus Immobilienverkäufen, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft ersichtlich ist. Wir bewerten jeden Fall einzeln und informieren Sie transparent darüber, welche Unterlagen wir brauchen und warum.

Bitte stimmen Sie Ihre Einzahlungsbeträge mit Ihrem dokumentierten Einkommen ab. Erweckt das Spielverhalten den Eindruck eines unverhältnismäßigen finanziellen Einsatzes, sind wir zur Nachfrage verpflichtet.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem, das auffällige Muster wie strukturelle Aufteilung von Beträgen, schnelle Ein- und Auszahlung ohne Spielaktivität oder Zusammenhänge mit Drittzahlungen erkennt.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung (Same-Method-Regel). Nur wenn eine Methode technisch keine Auszahlung unterstützt, darf eine Alternative verwendet werden; den verbleibenden Betrag schreiben wir auf Ihre bevorzugte Auszahlungsmethode gut.

Wenn Verifizierung oder Nachweise fehlen

Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein: Auszahlungen werden blockiert, danach auch Einzahlungen und Spielaktivitäten. Ihre bis dahin rechtmäßig erspielten Guthuben bleiben erhalten und werden ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Gleiches gilt bei der Mittelherkunft: Ohbe plausiblen Nachweis dürfen wir keine großen Auszahlungen freigeben. Reichen Sie gefälschte Dokumente ein, sperren wir das Konto dauerhaft, erstatten keine Einzahlungen zurück und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde und gegebenenfalls an Strafverfolgungsbehörden.

Sie haben jederzeit das Recht, Entscheidungen unserer Compliance-Abteilung schriftlich anzufechten und eine Überprüfung zu beantragen. Schreiben Sie uns dazu an [email protected]; unser Team antwortet Ihnen rund um die Uhr.

Aufbewahrung Ihrer Unterlagen

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die maltesischen AML-Gesetze und die Vorgaben der Malta Gaming Authority verlangen. In laufenden Verfahren kann die Frist länger sein.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform. Sie können jederzeit über die Datendownload-Funktion im Kontobereich eine Kopie der von uns gespeicherten Informationen anfordern oder die Löschung verlangen, soweit keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.

Häufige Fragen zu Vips Casino

Warum muss ich mich bei Vips Casino verifizieren?

Die Verifizierung ist gesetzlich vorgeschrieben. Wir müssen sicherstellen, dass Sie volljährig sind, Ihre Angaben stimmen und keine verbotene Nutzung vorliegt. Ohne abgeschlossene Prüfung können wir keine Auszahlungen freigeben.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab Upload vollständiger, lesbarer Dokumente. Unvollständige oder unscharfe Unterlagen verlängern die Bearbeitung.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung mit Kryptowährung?

Neben Ausweis und Adressnachweis benötigen wir den Nachweis Ihrer Wallet-Adresse und der entsprechenden Transaktionen, damit die Zuordnung zu Ihrem Konto eindeutig ist.

Warum frage ich nach dem Source of Funds?

Bei großen Beträgen müssen wir nachweisen können, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt. Gehaltsnachweise, Steuerbescheide oder Kontoauszüge genügen meist.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und Zugriff beschränkt mindestens fünf Jahre lang, danach löschen wir sie datenschutzkonform.